Организация по регулированию инвестиционной деятельности Канады

Полное название: Investment Industry Regulatory Organization of Canada (Организация по регулированию инвестиционной деятельности Канады)

Сокращенное название: IIROC

Год образования: 2008

Подчиненные страны: Канада

Статус: финансовый регулятор

Официальный сайт : http://www.iiroc.ca/ 

История 

Регулятивная организация по сфере инвестиций Канады которая была создана в 2008 году , является государственным органом, контролирующим функционирование рынков акций и долговых рынков, деятельность инвестиционных брокеров, дилеров и поставщиков финансовых услуг в Канаде. Регулятивная организация обеспечивает соблюдение законодательства на финансовых рынках и регулирует все операции, проводимые с ценными бумагами в Канаде. Все компании которые работают на инвестиционном рынке на территории Канады в обязательном порядке должны иметь лицензию данного уполномоченного органа.

Полномочия  IIROC :

  • Разработка правил и положений, обязательных для соблюдения подотчетными компаниями
  • Регистрация компаний и выдача лицензий финансовым структурам
  • Проверка сотрудников подотчетных компаний, брокеров, фондов на соответствие достаточного уровня квалификации
  • Установление минимального уровня капитала для подчиненных компаний с целью предотвращения их неплатежеспособности, что тем самым защищает индивидуальных инвесторов
  • Поведение проверок подотчетных компаний, с целью выявления уровня предоставляемых услуг (скорость обработки заявок от клиентов, проведение консультаций, выплата средств и т.д.) 

Получая лицензию Канадской организации IIROC, дилерские фирмы, брокеры и иные финансовые структуры в обязательном порядке должны придерживаться правил и положений регулятора. В случае выявления нарушений со стороны подотчетных компаний, IIROC имеет полное право наложить штрафные санкции на недобросовестную структуру, ограничить действие ее лицензии на определенный срок или же лишить компанию лицензии на осуществление деятельности.

Что бы проверить наличие регистрации и, соответственно, лицензии конкретной компании можно на сайте IIROC. Кроме этого, организация дает возможность клиентам недобросовестных компаний подать жалобу. При этом следует иметь в виду, что IIROC только предоставляет инвесторам информацию о вариантах разрешения споров, но не помогает им непосредственно в получении компенсации за любые убытки, понесенные клиентом.

Возмещение убытков 

Вопрос о возмещении убытков, понесенных клиентом компании, владеющей лицензией IIROC, может решаться сразу несколькими путями. Так, регулятор предлагает следующие виды решения проблемы:

  • OBSI (Омбудсмен по вопросам банковских услуг и инвестиций) – клиент может обратиться в данную организацию, где ему окажут помощь в разрешении спора. Преимущество обращения в OBSI — бесплатные консультационные услуги. Организация рассматривать жалобы на сумму от 350 000$.
  • AMF (Комитет Квебека по финансовым преступлениям) — рассматривать жалобы, поданные исключительно резидентами Квебека.
  • Арбитражный суд Канады — рассматривает претензии клиента на сумму до 500 000$.

Кроме этого, плотное сотрудничество IIROC и CIPF (Канадский фонд защиты инвесторов) помогает клиентам недобросовестных компаний в случае потери ими денежных средств. Поэтому клиенты компании, имеющих лицензию IIROC и одновременно сотрудничающие с Фондом CIPF могут рассчитывать на компенсацию понесенных убытков (до 1 млн. канадских долларов, часть суммы которых возмещается ценными бумагами). 

Новые направления  IIROC

Совсем недавно финансовый регулятор IIROC заявил что планирует опубликовать собственные предложения, касающиеся регулирования индустрии криптовалют и блокчейна. Для этого финансовый регулятор Канады сформировал рабочую группу, задача которой – формулировка рекомендаций по регулированию блокчейн-приложений в экосистеме рынков капитала. Эта новость  подытоживает опубликованные IIROC глобальные цели на 2019 финансовый год. В рамках своего видения и приоритетов организации на предстоящий год IIROC изложила факторы, являющиеся результатом внедрения блокчейн-технологий и связанных с нею приложений, в том числе криптовалют. 

Организация также будет поддерживать связь с другими канадскими регуляторами, официальными органами и заинтересованными сторонами для разработки «последовательной» стратегии регулирования.

Итог 

Наряду с Канадским Фондом Защиты инвесторов, регулятор IIROC имеет высшую грань доверия среди инвесторов дилерских компаний и иных финансовых структур. Брокеры, имеющие лицензию и попадающие под регуляцию данного органа, обладают высокой степенью доверия, а сотрудничество с Фондом обеспечивает средства клиентов дополнительной защитой.

Обсуждение Комментариев: 0

Ваш e-mail не будет опубликован.